(8652) 75-02-76; (8652) 75-02-80
Новости
2012.10.23
2012.10.23
Надежность банковских гарантий
    В Москве по заявлению Российского Cоюза Автостраховщиков возбуждено уголовное дело в отношении лиц, предоставлявших недействительные банковские гарантии некоторым страховым компаниям. Читайте дальше
2012.10.22
2012.10.22
Фальшивые банковские гарантии потребовали дополнительного контроля ЦБ рекомендует подтвердить
Проблема фальшивых банковских гарантий привлекла внимание сразу трех госорганов. Свое решение в виде рекомендаций банкам раскрывать данные о выданных гарантиях предложил Банк России... Читайте дальше
2012.10.19
2012.10.19
Центробанк рекомендует подтвердить банковские гарантии
    Решение в виде рекомендаций банкам раскрывать данные о выданных гарантиях предложил Банк России, подготовила Федеральная антимонопольная служба (ФАС) и разрабатывает  минэкономразвития. Впрочем, учитывая, что меры ЦБ слишком мягкие, а предложения двух других ведомств не реализованы, этот рынок, скорее всего, так и останется «серым» и еще больше увеличится, считают эксперты. Читайте дальше
2012.10.12
2012.10.12

В письме от 26.09.12 № 03-07-15/127 Минфин отметил, что статья 176.1 НК РФ позволяет налогоплательщикам реализовать право на возмещение НДС подробнее
2012.10.11
2012.10.11
ВАС РФ разъяснил порядок оспаривания банковских гарантий

Несмотря на то, что институт банковских гарантий регламентирован в российском законодательстве достаточно подробным образом, на практике все чаще случаются споры по поводу существенных условий этого обязательства и величины объема прав по нему. Подробнее

/ ООО СОЮЗ-ФИНАНС / Полезная информация / Статьи / Недобросовестные поручители

НЕДОБРОСОВЕСТНЫЕ ПОРУЧИТЕЛИ

И снова вспоминается крылатая фраза, произнесенная Виктором Черномырдиным: «Хотели как лучше, а получилось как всегда».

С 1 января 2006 года государственные закупки осуществляются в соответствии с федеральным законом от 24 июля 2005 г. №94-ФЗ «О размещении заказов на поставку товаров, выполнение работ, оказание услуг для государственных и муниципальных нужд». Основные цели закона о закупках - это создание единого экономического пространства для всех участников размещения заказов, эффективное использование бюджетных и внебюджетных средств, создание добросовестной конкуренции и борьба с коррупцией. Закон за пять лет своего существования претерпел много изменений, но «прикрывая» лазейки для одних злоупотреблений, для наших особо находчивых соотечественников он создавал новые возможности незаконного обогащения.

Так, действующим законом о закупках предусмотрено обеспечение госконтрактов. Мера хорошая, объективно необходимая: и заказчик может быть уверен в исполнении контракта и из поставщиков заказы могут получить не какие-то фирмы-однодневки, мошенники, а реально работающие, развивающиеся, добросовестные организации. Причем для обеспечения контрактов не обязательно иметь залог или «замораживать» собственные средства на депозите, законодатели предусмотрели возможность использования банковской гарантии и поручительства.

Но… Федеральным законом 94–ФЗ не предусмотрена процедура проверки достоверности документов, предъявляемых поручителем, ни со стороны заказчика, ни со стороны участников торгов, и как следствие возникла возможность для разного рода махинаций. Пользуясь сложившейся ситуацией, недобросовестные организации предлагают услуги по поручительству по демпинговым ценам и предоставляют заведомо ложные сведения и поддельные финансовые документы для подтверждения соответствия требованиям законодательства.

В результате страдают добросовестные подрядчики, так как предоставление таких документов расценивается заказчиком как уклонение от заключения контракта и влечет за собой включение подрядчика в реестр недобросовестных поставщиков. И, как следствие,  не только неполученная прибыль, но и убытки, судебные издержки, да и денежные средства за услуги по непринятому поручительству или банковской гарантии мошенники точно не вернут.

Недобросовестные поручители, как правило, документы, подтверждающие соответствие требованиям №94-ФЗ «О размещении заказов на поставку товаров, выполнение работ, оказание услуг для государственных и муниципальных нужд», грубым образом фальсифицируются (бухгалтерские балансы предоставляемые заказчику отличаются от сдаваемых в налоговую инспекцию, данные бухгалтерского баланса не соответствуют данным налоговой отчетности и т.п.). В случае выявления несоответствий заказчик может отказаться от подписания госконтракта. Даже если на первоначальном этапе этого не произошло, проверить соблюдение требований закона может и заказчик и контролирующий орган в процессе исполнения договора, и законодательством предусмотрена процедура расторжения госконтракта.

Когда речь идет о недобросовестных партнерах, то может быть и другая более простая и банальная ситуация – после оплаты договор поручительства не подпишут, либо весь перечень необходимых документов не предоставят.

 

Представляем Вашему вниманию небольшой список недобросовестных поручителей, имеющийся на различных ресурсах в сети Интернет (http://www.badporuchitel.ru, http://www.poruchitelya.net):

ООО «АктивРесурс» (ИНН 5902163789)

ООО «Газо-конденсатный завод Поволжья» (ООО «ГКЗ»)

ООО Финансовая компания «Альтернатива» (ИНН 2625009603)

ООО «Кама-Ресурс»

ООО «Карантия» (ИНН 3102012378)

ООО «Консенсус» (ИНН 7707679397)

ООО «Кристар» (ИНН 3525017585)

ООО «ИнформИнжиниринг» (ИНН 3525237206)

ООО «Консультационная фирма «СМК» (ИНН 3525237252)

ООО «Экоконсалт Северо-Запад» (ИНН 3525237407)

ЗАО «СВЕРДЛОВСКИЙ ЗАВОД ЖБИ»  (ИНН 6670125239)

ООО «СибНефтеХимМаш» (ИНН 3801083639)

Финансово-страховая группа «ИНВЕСТПРОЕКТ» (ИНН 7723682767)

 

Справочно

Федеральным законом от 21 июля 2005 г. N 94-ФЗ "О размещении заказов на поставки товаров, выполнение работ, оказание услуг для государственных и муниципальных нужд" законом устанавливается ряд обязательных требований к поручителю:

1) капитал и резервы поручителя, указанные в соответствующем  разделе бухгалтерской  отчетности, должны  составлять не менее чем  триста миллионов рублей и превышать размер поручительства не менее чем  в  десять раз;

2) чистая прибыль поручителя, указанная в разделе бухгалтерской отчетности, должна превышать не менее чем в три раза размер поручительства или размер чистой прибыли поручителя должен составлять более чем сто миллионов рублей;

3) стоимость основных средств должна составлять не менее чем триста миллионов рублей и превышать не менее чем в десять раз размер поручительства или стоимость  основных средств должна составлять  более чем один миллиард рублей.

Задать вопрос